全球讯息：央行开年首批罚单公布！江苏银行被罚近800万，业绩不俗之下业务合规仍需加强

近日，央行公布了今年开年以来首批罚单。其中，江苏银行（600919）因存在九项违法行为，被合计罚款773.6万元。

不久前，江苏银行披露的2022年度业绩快报显示，去年该行实现归母净利润254.94亿元，同比增长29.45%。而这一成绩在已披露快报的城商行中十分出色。但值得注意的是，业绩走高并未缓解其内控管理压力，近年来江苏银行总行、多家分支及个人都曾受到不同程度的处罚。

江苏银行被罚近800万元，

(资料图片)

四名责任人被“点名”

2月10日，据央行官网披露的行政处罚公示显示，江苏银行因存在违反账户管理规定、违反流通人民币管理规定等多项违法行为，被处以警告，并处没收违法所得42元、罚款773.6万元。

据悉，监管近年来对反洗钱领域频频出手，而在江苏银行此次收到的罚单中，就涉及“未按规定履行客户身份识别义务”、“未按规定保存客户身份资料和交易记录”、“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等方面情况。

在人民币管理方面，“违反流通人民币管理规定”、“违反人民币反假有关规定”等也被提及。此外，账户管理、虚假宣传等问题已成为不少银行的“绊脚石”，江苏银行都未能幸免。

从监管披露信息来看，时任该行的四位高管也负有相应的责任，合计被罚15.5万元。

其中，时任运营管理部账户支付团队团队经理门新彦，因对违反账户管理规定负有责任，被处以警告并处罚款5万元。此外，时任消费金融与信用卡中心总经理杨巨人、时任运营管理部总经理杨天德、时任风险管理部总经理徐劲，因对该行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告这几类行为各负有一定责任，三人分别被处以罚款3.5万元。

观察发现，江苏银行近年来发展显著，在国内上市城商行中表现十分突出。但在业绩走高之下，该行内控违规问题却频频出现。

业绩亮眼但屡次被监管处罚，

业务合规有待加强

2月2日，江苏银行发布了2022年度业绩快报公告。

从营收及净利来看，报告期内，该行实现营业收入705.7亿元，同比增长10.66%；实现归属于上市公司股东的净利润254.94亿元，同比增长29.45%。

此外，截至报告期末，该行资产总额达29804.03亿元，较上年末增长了13.8%；各项存款余额16251.47亿元，各项贷款余额16041.89亿元。

而从资产质量来看，截至报告期末，该行实现不良贷款余额、不良贷款率、逾期率和关注率“四降”。其中，不良贷款率0.94%，较上年末下降0.14个百分点，上市七年来逐年下降；拨备覆盖率362.07%，较上年末提升54.35个百分点，上市七年来逐年提升。

对比目前已披露业绩快报的其他上市城商行，江苏银行可谓表现不俗。该行不仅在资产总额、营业收入、归母净利润等指标上实现领先，其不良贷款率下降幅度也名列前茅。

但业绩亮眼之下，该行却在业务合规方面有待提升。

1月20日，中国银行间市场交易商协会披露自律处分信息。江苏银行作为债务融资工具主承销商及簿记管理人，在承销发行工作开展中，因存在违反银行间债券市场相关自律管理规则的行为，被处以警告并责令整改。

据不完全统计，仅去年内，该行总行、多家分支及个人就多次被监管处罚。

去年12月，江苏银行因未对基金销售产品实行集中统一准入管理等多项问题，被江苏证监局责令改正。