当前时讯：瞄准智能制造业升级新方向 平安银行全面提升金融支持质效

为助推智能制造业高质量发展，平安银行（000001）积极加大对相关企业的支持力度，推动全行制造业贷款余额较年初快速增长。数据显示，截止6月14日，该行制造业贷款余额达到1905亿元。

“高质量发展智能制造产业是国家十四五规划的重要组成部分，平安银行一直予以高度重视，要发挥自身的科技优势，以综合金融‘1+N’的模式，进一步加大对相关领域的支持力度。”平安银行行长胡跃飞表示。

(资料图片仅供参考)

在对平安银行多个业务条线负责人和获益企业进行采访后，《金融时报》记者了解到该行通过政策引导、加快创新、科技助力等多重方式，支持制造业智能升级、绿色改造，助力智能制造业提升国际竞争力的最新探索。

全方位支持智能制造升级

立足新发展阶段，制造业的智能升级势在必行。如何对标制造强国战略，做好制造业金融规划布局，把好投融资投向、规模和质量，发挥好金融资源的杠杆引导作用，促进传统产业改造升级，推动智能制造业发展，考验着银行的智慧。

为此，平安银行在今年加大了对制造业的风险政策支持力度，明确对先进制造业、高新技术制造业、战略新兴产业领域的支持方向，促进企业转型升级、淘汰落后产能，实现高质量发展。

在明确了方向后，平安银行如何推动对智能制造业的支持落到实处？在该行交易银行事业部智能平台中心线上运营团队负责人王辉看来，要“抓大不放小”，在重点挖掘大中型客户及重大项目贷款需求的同时，加大科技赋能产品创新力度，有效解决小微制造企业融资难、融资贵问题。

一方面，针对战略性新兴产业投产扩张，以及传统制造企业转型升级过程中的新增产能、技术改造、设备更新等需求，该行主动为相关企业提供中长期项目贷款，服务制造业产业升级；介入制造企业基于做强做大主营业务的产业链并购、跨境并购等贷款需求，支持相关企业通过并购强化主业优势、形成行业壁垒、获得核心资源；此外，还进一步挖掘政策支持领域的优质客户、优质项目，根据企业实际情况及业务需求，提供短、中期流动资金贷款（含信用贷款）、中长期项目贷款等授信支持。

另一方面，该行依托物联网、大数据、区块链、人工智能、边缘计算等科技手段，利用自身打造的“星云物联网平台”，赋能供应链上下游的制造业小微企业。“在客户有效授权的前提下，我们通过物联网平台提供及时、全面的数据支持，结合深度挖掘自有金融数据、外部税收、工商等信息，不断完善风控体系，创新信用评价模型，创新业务模式，摆脱对传统押品的依赖，围绕核心企业上下游产业链，逐步打通交易、资金、物流等信息，实现信用的逐级延伸拓展，进一步提升小微企业金融服务的可得性和易得性。”王辉表示。

推动绿色转型加速落地

随着“碳达峰、碳中和”目标的推进，绿色低碳转型成为当前制造业领域的新趋势。今年以来，我国单位GDP能耗持续下降，一季度万元国内生产总值能耗同比下降2.3%。重点行业和重要领域工业企业的绿色化改造加速推进，钢铁、石化化工、纺织等重点用能行业能效水平大幅提升。

在这背后，平安银行创新设计业务模式，上线绿色金融线上化系统，通过大力支持绿色工厂建设，促进绿色能源、技术、装备供给提升等手段，大力促进制造业完成绿色改造，推动先进制造业竞逐低碳新赛道。

“三澳核电项目投资金额大，项目建设周期长。平安银行为我们提供了‘乡村振兴’专项贷款，并给予30年期的长期项目贷款支持。”中广核苍南核电有限公司财务部资金管理模块负责人何东兼表示。

何东兼口中的三澳核电项目，是推进长三角区域一体化高质量发展重点能源项目。据了解，该项目6台机组全部商运后，年发电量将达到525亿千瓦时，每年可减少标煤消耗1600多万吨，减少二氧化碳排放4300多万吨，相当于造林11.8万公顷，将为区域内的先进制造业企业提供源源不断的清洁能源供给。

为此，平安银行迅速开展了对接工作。“我们通过总分联动机制快速反应，总行负责做好统筹、推动和协调；绿色金融事业部发挥行业化专业优势，迅速组织精兵强将对核电行业和该项目进行研究分析，与杭州分行一起沟通服务方案设计和项目审批，并提供必要的资源支持。”该行有关负责人表示。

后续，新旧能源的切换也离不开金融的进一步支持。“三澳核电项目二、三期已进入申报阶段，融资需求将进一步扩大，希望平安银行等金融机构能一如既往的给予支持，带动整个三澳核电项目的融资，为加快推进项目建设及时注入金融活水。”何东兼向《金融时报》记者表示。

助力中国制造扬帆出海

在我国智能制造业羽翼渐丰的当下，越来越多的制造业企业争先“走出去”，加速推动国内国际双循环新格局的构建。而随着中国制造参与国际竞争程度的日益加深，这些先进制造业企业在进出口贸易收付汇、外币融资、跨境投资并购等多个业务场景中，均有避险需求。

在辽宁，SY重装是一家集研究开发、生产制造、销售服务为一体的国内一流装备制造企业，长期以来一直致力于装备制造业的先进制造升级。在“走出去”的过程中，这家当地知名民营先进制造业上市公司也有着不少的避险需求。

“我们以这家企业出口收汇沉淀资金为切入点，设计了专业的避险业务服务方案，帮助其提高了美元存款收益，实现了其资金的保值增值，解决了其管理资产的难点。企业也认为我们的服务够专业、够省心，同意与我行讨论进一步合作，实现了合作的破冰。”平安银行沈阳分行有关负责人表示。

据了解，在破冰以后，双方开展了高频外汇避险业务合作，仅仅两个月的时间，企业匹配自身实际需求，累计在该分行办理外汇避险业务近5000万美元。

这只是平安银行避险业务服务智能制造业高质量发展的一个缩影。“避险业务可以帮助相关企业降低、防范汇率利率波动对收入、成本的负面影响，让他们可以更专注于生产经营、做好本业。”平安银行资金运营中心企业销售团队负责人王柯告诉《金融时报》记者。

避险业务的开展，在满足智能制造业相关需求的同时，也成为该行获客和留客、提升客户经营价值的重要手段。“我们以避险业务为起点，逐步为SY重装提供更加多元化综合金融解决方案。我们在避险、票据、理财等多个方面达成业务合作，并维持稳定的业务关系。目前仍在与企业沟通其他业务需求，继续加深与企业更加多元的合作。”平安银行沈阳分行有关负责人介绍说。

而在服务头部智能制造业企业的同时，平安银行也积极关注小微企业的避险需求。“他们的避险业务经验较少、需求相对简单，以管理进出口贸易活动中外汇收入支出的汇率波动风险为主，适合用即期、远期、简单的期权产品来管理汇率风险。”王柯表示，要发挥金融科技优势，通过客户交易系统、企业网银等线上化手段为企业提供避险产品服务。

值得关注的是，在金融科技时代，避险业务也急需进行数字化升级，以在瞬息万变的市场环境中，提前洞察到企业需求的变化并及时提出解决方案。在这方面，平安银行有哪些动作？

据了解，早在2019年，平安银行就推出了专门为企业客户提供避险服务的交易通系统。今年7月初，新版交易通系统的全部外汇交易功能嵌入了该行的企业网银。“这样一来，企业客户就可以在线上以点击成交或者委托挂单的方式开展即期、远期外汇交易，以及远期交易存续期内的修改到期日、提前交割、反向平仓等操作，极大地方便了业务办理。”王柯表示，“未来，我们将继续以科技手段不断优化系统和服务流程，为智能制造企业提供更优质高效的避险服务，为其‘走出去’和发展壮大保驾护航。”

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