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北京银行盈利能力持续增强 零售资产管理规模达8472亿元较年初增长9.3%

来源: 时间:2021-11-05 22:44:10

近日,北京银行(601169)(601169.SH)公布2021年第三季度业绩报告。报告显示,公司全方位加快数字化、特色化、轻资本转型,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡稳健发展。

今年1至9月,北京银行实现营业收入498亿元,同比增长3.24%;实现归母净利润182亿元,同比增长9.73%;全行零售客户资产管理规模(AUM)达8472亿元,较年初增长9.3%,零售业务利润贡献同比提升6个百分点。

截至9月末,北京银行资产总额达到3.06万亿元,较年初增长5.41%,规模继续领跑城商行。在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值升至654亿元,在英国《银行家》杂志全球千家大银行排名第62位,连续8年跻身全球百强银行。

经营情况持续向好

2021年以来,北京银行坚持以高质量党建统领各项业务高质量发展,资产规模稳健增长、业绩品牌显著提升,被人民银行、银保监会正式纳入我国系统重要性银行名单,成为我国19家系统重要性银行之一。

前三季度,北京银行盈利能力持续增强。截至9月末,储蓄规模突破4200亿元,较年初增长8%;个贷规模达到5496亿元,较年初增长11.2%,高收益经营贷和消费贷增量占比达70%。全行零售客户数突破2500万户,达2512.9万户,较年初新增154.9万户。

截至9月末,零售中间业务净收入同比增长27%,其中财富类中收同比增长87%;个贷利息收入占全行贷款利息收入比重38.14%,同比提升3.39个百分点。

全行代销基金保有规模达到349.3亿元,较年初增172.78亿元,增幅97.89%,代销公募基金中收同比增长163%。信用卡客户累计达441.55万户,同比增长20%;信用卡消费规模和应收账款余额分别同比增长28%和27%。

服务首都重大战略

北京银行积极担当首都银行责任,紧密围绕市委市政府决策部署,全面融入首都高质量发展大局。服务智慧政府建设,研发“京管云”预付资金监管云平台,首批接入北京市预付资金监管平台;成为北京市住房租赁资金监管业务独家合作银行。

同时,积极支持冬奥会、冬残奥会筹办,为赛会场馆、配套设施等重点建设项目提供贷款33.8亿元;为“相约北京”系列冬季体育赛事提供全方位、全链条、全周期金融服务。服务“两区”建设,发布“自贸汇通、跨境E融”北京自贸区跨境电商综合金融服务方案。

特别是,与服贸会、中关村论坛、金融街论坛“三平台”分别达成战略合作协议,实现品牌传播与业务拓展倍增效应,让“首都银行”形象更加深入人心。

不仅如此,北京银行抢抓北交所设立重大机遇,持续提升科技金融、文化金融、绿色金融品牌。

在科技金融方面,北京银行提升“专精特新”中小企业服务水平。服务北京地区新三板企业近600家,全国22%、北京地区75%的新三板精选层、创新层企业都是北京银行的客户。与央行营业管理部、北京市经信局共同发布“高精尖双益贷”,支持制造业高质量发展。截至9月末,北京银行科技金融余额1653.5亿元,较年初增长2.4%。

在文化金融方面,北京银行与北京市电影局签订《关于支持北京电影业发展战略合作协议》,创新推出“电影+”版权质押贷产品;贷款支持《长津湖》拍摄发行,助力影片成为现象级巨制,目前中国影史票房前三影片《战狼2》《你好,李焕英》《长津湖》背后均有北京银行金融支持。截至9月末,北京银行全行文化金融余额723亿元,较年初增长7%。

在绿色金融方面,北京银行设立通州绿色支行,与通州区政府签署绿色金融全面合作框架协议,参与发起成立北京城市副中心绿色发展研究院,成功落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款业务。截至9月末,全行绿色贷款余额402.67亿元,较年初增长54.3%。

聚焦小微企业服务

北京银行强化数字技术赋能,推出“北京银行京管家”普惠金融APP,为普惠金融客户提供“管家式”服务,并发布全流程对公线上贷款产品“普惠速贷”,通过大数据、区块链等技术将小微企业融资效率提升至分钟级,数字普惠金融步入全新发展阶段。

截至9月末,北京银行全行普惠金融领域贷款余额1253亿元,较年初增长324亿元、增速34.9%,增量占比24.9%;同比增长355亿元、增速39.5%,增速创近年来新高;普惠金融贷款户数超15万户,较年初新增12.7万户。

同时,加速结构优化,金融市场业务轻型化、集约化发展能力显著提升。截至9月末,北京银行金融市场管理业务规模达2.54万亿元,金融市场业务非息净收入同比增长77.23%,经营质效显著提升。

不仅如此,北京银行深化与政策性银行合作,1-9月落地再贴现业务75.43亿元、转贷款业务153.5亿元;落地北京市首笔“京绿通”票据专项再贴现业务、多笔全国首单“碳中和”同业投资业务,服务实体经济能力显著提升。

构建总行―分中心两级托管运营模式,成立北京、天津托管运营中心,深化“托管+资管+代销”协同合作,公募基金托管规模达1033亿元,较年初增长111%,托管业务集约化、联动式发展能力显著提升。

此外,北京银行强化科技赋能,数字化成果加速投产,全要素生产率显著提升。今年以来,北京银行以“211”工程和“京匠工程”为牵引,加速推进企业级数字化转型。

在业务数字化方面,强化人工智能、大数据、生物识别在各业务领域应用。零售端中,“移动优先”战略成效持续彰显,手机银行客户规模达1054万户,活跃客户达374万户,推出鸿蒙系统原子化服务、5G消息平台等创新应用。

在批发端,北京银行推出企业网银8.0版、企业手机银行3.0版;完善对公网贷平台功能,“京信链”系统与多个第三方供应链平台实现直连。运营端,新一代柜面业务系统“京智柜面”启动试运行,大幅提升柜面操作效率和使用体验。

在数字业务化方面,北京银行持续推进数据湖建设,上线知识图谱平台3.0,利用行内外数据构建更加精准的客户营销模型。举办首届“京智杯”数字化大赛,落地参赛项目30余个,投产后每年可节约3万小时人工,有效提升数字化运营水平。

强化风险管理

今年以来,北京银行进一步提高大额风险管控约束刚性,强化重点领域风险预警和排查,积极推进潜在风险业务压降退出,确保资产质量平稳可控。强化大数据风控能力建设,“京行E警通”平台、“京御”数字风控体系首批通用模型正式上线,在智能化审批、自动化预警、模型化应用等领域取得突破性进展。

截至9月末,全行不良贷款率1.44%,较年初下降0.13个百分点;不良贷款生成率0.7%,同比下降0.09个百分点;逾贷比67.14%,较年初下降28.21个百分点;拨备覆盖率224.62%,较年初上升8.67个百分点。

另外,北京银行进一步强化资本补充,圆满完成400亿元永续债发行,有效提升资本保障能力。

10月15日,北京银行在全国银行间债券市场成功完成2021年无固定期限资本债券(第一期)簿记发行,债券信用评级AAA,发行规模400亿元,票面利率4.35%,全场认购倍数2.28倍,提高全行一级资本充足率1.81个百分点。通过本次资本债券发行,北京银行进一步提升了资本实力,拓宽了资本补充渠道,有助于持续优化资本结构,增强服务实体经济和抵御风险的能力。

面向未来,北京银行相关负责人表示,将继续紧密围绕国家和北京市“十四五”规划战略部署,坚持“真诚所以信赖”的服务理念,秉承“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命,弘扬“讲政治、创价值、担责任”的企业文化,持续推进“发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理模式”五大转型,努力打造服务领先、经营稳健、价值卓越、高质量发展的百年银行。

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